Копи-трейдинг для владельцев недвижимости: диверсифицировать неё за пределами недвижимости

Вы создали богатство так, как большинство людей понимает: comprando imóveis. Квартиры, дома, коммерческие помещения, может быть, земля. Недвижимость была стандартной инвестицией на протяжении поколений, и не зря — она ощутимая, приносит доход от аренды и со временем обычно растёт. Но если быть честным с собой, вы также знаете о недостатках: неликвидность, проблемы арендаторов, расходы на обслуживание, налоги на имущество и концентрация риска в одном классе активов, привязанном к одной географии.

Скрытый риск портфеля, полностью состоящего из недвижимости

Держать большую часть вашего состояния в недвижимости — это безопасно, потому что вы можете видеть и коснуться её. Но это чувство безопасности скрывает настоящую уязвимость. Недвижимость — одна из наименее ликвидных инвестиций — продажа недвижимости занимает месяцы, требует значительных транзакцийных издержек и зависит от рыночных времен, которые невозможно контролировать. Если вам срочно нужен капитал, ваши варианты ограничены взятием долга под вашу недвижимость.

Существует также риск концентрации. Если местный рынок снижается, все ваши объекты вместе ухудшаются. Один плохой арендатор, изменение зонирования или изменение регулирования могут повлиять на весь ваш портфель. Традиционный совет — диверсифицироваться, но диверсификация в сфере недвижимости — покупка в разных городах или странах — связана со своей сложностью и управленческими расходами.

Почему криптовалюта заслуживает места в вашем портфеле

Цифровые активы, такие как биткоин и альткоины, предлагают то, чего недвижимость не может: мгновенную ликвидность, круглосуточный доступ к рынку и почти нулевую корреляцию с ценами на недвижимость. Когда рынок недвижимости останавливается, криптовалюта может процветать — и наоборот. Вот как выглядит настоящая диверсификация: активы, которые не движутся синхронно.

Но вы владелец недвижимости, а не трейдер. У вас нет ни времени, ни желания сидеть перед чартами весь день. Вам нужен способ получить доступ к криптовалюте, который работает как хорошо управляемая арендная недвижимость — принося доход, требуя минимального внимания с вашей стороны.

Копи-трейдинг: доход от аренды криптовалюты

Копи-трейдинг автоматизирует вашу криптовалютную экспозицию, подключая ваш биржевой счет к стратегии профессионального трейдера. Каждая сделка, которую они совершают, автоматически отражается в вашем счёте пропорционально вашему капиталу. Думайте об этом как о найме управляющего недвижимостью, но для ваших цифровых активов — человека, который будет заниматься повседневными операциями, пока вы сохраняете полное владение.

Главное отличие от передачи денег в фонд — это опека. Ваша криптовалюта остаётся в вашем собственном биржевом аккаунте. Платформа для копирования может совершать сделки, но не может выводить ваши средства. Вы сохраняете полный контроль, так же как сохраняете право собственности на свою недвижимость, даже если управляющая компания занимается арендаторами.

Наш Полное руководство по копированию подробно объясняет механику.

Думать об этом как об инвестициях в недвижимость

Вы уже оцениваете инвестиции, учитывая доходность, риск и требования к капиталу. Стратегии копирования публикуют прозрачные метрики, соответствующие понятным вам понятиям. Годовая доходность похожа на доход от аренды. Максимальное снижение — это как самый худший период свободы, с которым вы можете столкнуться. Коэффициент Шарпа показывает, какую доходность вы получаете за единицу риска — аналогично сравнению чистой доходности между объектами с разными профилями риска.

Мы публикуем Подробный анализ стратегии чтобы вы могли оценить все перед принятием обязательств, точно так же, как вы бы осмотрели объект недвижимости и изучили его финансовые показатели перед подписанием.

Ликвидность, которую ваши объекты не могут предложить

Одна из самых веских причин для владельца недвижимости добавлять криптовалюту — это ликвидность. Если вам нужно получить доступ к капиталу из вашего портфеля недвижимости, вас ждут месяцы процессов и значительные расходы. С криптовалютой вы можете сократить свою позицию за считанные минуты. Речь идёт не о замене недвижимости — а о том, чтобы дополнить её активом, который даст вам финансовую гибкость, которую ваши объекты не дают.

Если вы не знакомы с цифровыми активами, наши Введение в альткоины даёт чёткий обзор ландшафта.

Диверсификация — это не нелояльность к недвижимости

Вам не нужно продавать свои объекты, чтобы инвестировать в криптовалюту. Небольшое распределение — даже от 5 до 10% вашего ликвидного капитала — может существенно улучшить профиль риска и доходности портфеля, добавив некоррелированный класс активов. Ваши объекты продолжают приносить доход от аренды. Ваша криптостратегия работает круглосуточно. Вместе они создают более устойчивую финансовую основу, чем одна из них.