Диверсификация в криптовалюте — почему она работает иначе, чем на традиционных рынках
Криптоактивы более коррелированы, чем акции или облигации. Традиционные правила диверсификации применяются иначе. Вот как думать о распределении риска в копи-трейдинге.
Проблема корреляции
В традиционном инвестировании диверсификация означает распределение средств между активами, которые перемещаются независимо. Акции растут, когда облигации падают. Рынки США движутся иначе, чем развивающиеся рынки. Идея в том, что когда одна часть вашего портфеля падает, другая часть смягчает удар.
Криптовалюта так не работает. Большинство Альткоины тесно коррелируют с Биткоином. Когда BTC падает на 20%, большинство альткоинов падают на 20–40%. Владение десятью разными альткоинами не даёт такого же преимущества диверсификации, как владение десятью акциями из разных секторов.
Где в крипте существует реальная диверсификация
Истинная диверсификация в криптовалюте происходит из разных аспектов. Во-первых, Диверсификация стратегий: комбинирование Спот и фьючерсы Стратегии позволяют вашему портфелю получать прибыль как на растущих, так и на падающих рынках. Спотовая позиция и короткая фьючерсная позиция на один и тот же актив естественным образом хеджируют друг друга.
Во-вторых, Диверсификация временных рамок: следуя за трейдерами, работающими на разных таймфреймах — от краткосрочных скальперов до свинг-трейдеров и позиционных трейдеров — значит, что ваш портфель не зависит от единого рыночного ритма.
В-третьих, Диверсификация трейдеров: далее Несколько мастер-трейдеров Действительно разные подходы обеспечивают наиболее значимое снижение рисков. Два трейдера, использующие одну и ту же стратегию, добавляют объём, но не диверсифицируют. Два трейдера, использующие разные стратегии, добавляют реальную защиту.
Иллюзия диверсификации
Владение 50 разными альткоинами кажется диверсифицированным, но это не так. В медвежьем рынке почти все они упадут вместе. Единственные активы, которые могут иметь ценность, — это Стейблкоины и, в определённой степени, Биткоин, который обычно падает меньше, чем альткоины, при снижении.
Вот почему Наша инвестиционная философия Упор на выбор стратегии, а не на выбор активов. Меньше важно, какие именно альткоины вы держите, сколько то, как ведёт себя ваш общий портфель по всему миру Различные рыночные условия.
Диверсификация за пределами криптовалюты
Наиболее эффективная диверсификация для любого инвестора включает активы, не связанные с криптовалютой. Недвижимость, акции, облигации и наличные ведут себя иначе, чем крипторынки. Ваше распределение средств на копи-трейдинг должно быть частью всего инвестиционного портфеля, а не целиком.
Сумма инвестиций в криптокопитринг зависит от вашей финансовой ситуации, устойчивости к риску и сроков инвестирования. Но принцип ясен: ни один класс активов, каким бы перспективным он ни был, не должен представлять всё ваше богатство.